في صميم أي إستراتيجية تداول كفؤة ، توجد طريقة مدروسة ومختبرة جيدًا لإدارة الأموال ، عند صياغته وتطبيقه بشكل صحيح ، لا يوجد مؤشر أفضل لمنح كل إدخال أعلى احتمالية للنجاح في الوصول إلى الحجم الأمثل لصفقة التداول.
عندما يتم الوصول إلى الحجم الأمثل للمركز ودعمه بخطة رائعة لإدارة الأموال ، فإنك تمنح نفسك أفضل الضمانات الممكنة ضد تحركات السوق المستقبلية غير المتوقعة والتي قد تؤثر سلبًا على حسابك.
ثلاث طرق يمكننا من خلالها التعامل مع أسلوب قوي لإدارة الأموال:
1- تداول حجم مركز ثابت
هذه طريقة بسيطة جدًا ولكنها أيضًا غير موثوقة تمامًا ، هذه هي الطريقة المتعجرفة لدخول كل صفقة بحجم مركز ثابت.
لذلك ، بغض النظر عن ظروف السوق ، هناك القليل من الاعتبار أو لا يوجد أي اعتبار لمقدار رأس المال في الحساب أو النسبة المئوية لرأس المال.
على الرغم من أن هذه الطريقة قد تحدث عدة مرات ، إلا أنه من المضمون على المدى الطويل خلق مشاكل خطيرة لحسابك ، تكمن المشكلة الرئيسية في هذه الطريقة في أنه من خلال عدم أخذ حجم الحساب في الاعتبار ، لا يستطيع المتداول توقع مقدار الأموال التي سيخاطر بها قبل الدخول في الصفقة ، هذا يعني أن خطوة واحدة سيئة يمكن أن تمحو الحساب بأكمله.
ومع ذلك ، إذا كنت ترغب في اتباع هذه الطريقة ، فمن المهم أن يتم تحديد نقاط الدخول والخروج إلى السوق دائمًا وأن تكون نسبة المخاطرة / المكافأة المحسوبة منخفضة بما يكفي لعدم إفساد الحساب في صفقة واحدة.
2- التداول بحجم مخاطر ثابت
هذا ينطوي على حساب المخاطر (على عكس الطريقة الأولى) ، عندما يقترب المتداول من صفقة ذات حجم مخاطرة ثابت ، فإنه يعرف دائمًا مقدار المخاطرة التي يتعرض لها قبل الدخول في صفقة.
تتمثل الخطوة الأولى لتحديد حجم المخاطرة الثابت في تحديد ما أنت على استعداد للمخاطرة به في كل تداول ـ لنفترض أنك قررت أن مخاطرك لكل صفقة هي 20 دولارًا.
الخطوة التالية هي تحديد المخاطر بالنقاط ، لنقل 150 نقطة ، المتغير الأخير هو قيمة السعر لكل عقد لزوج عملات .
3- التداول بمخاطر ثابتة كنسبة مئوية من رأس المال
أول شيء عليك القيام به بهذه الطريقة عند الشروع في إجراء صفقة ، هو أن تسأل نفسك – ما هو نصيب رأس المال الذي ترغب في المخاطرة به في التداول؟ هذا يعني أنه في البداية ، سيتم تحديد المخاطر كنسبة مئوية من حساب التداول.
مع وجود رأس مال كافٍ ، فإن حجم المركز سوف يتغير باستمرار ، كلما تقدمت ستلاحظ قريبًا أنه كلما انخفض حجم المركز المحتمل ، وكلما زاد حجم رأس المال ، كان من الأسهل حساب حجم المركز.
لكن كقاعدة عامة ، ليس من الحكمة المخاطرة بأكثر من 1٪ من رأس المال الخاص بك في أي تداول معين ، هذا يعني أنه يجب عليك تجنب خسارة أكثر من 1٪ من حسابك في أي صفقة تداول.
هذا لا يعني أنه لا يمكنك التداول إلا بنسبة 1٪ من رأس المال الخاص بك ، يستخدم العديد من المتداولين الرافعة المالية لتجاوز 1٪ من رأس مالهم التجاري.
طرق إدارة الأموال ، باختصار
إذا حولت تفكيرك في المال والمخاطرة نحو فهم النسبة المئوية لرأس المال ، فقد تتمكن من توفير الكثير من المشقة والخسارة التي يعاني منها العديد من المتداولين يوميًا.
عندما يرى الآخرون أن حساباتهم تتعطل ، يمكن تلقيحك من هذه الخسارة لأن مخاطرك لم تكن أبدًا كبيرة جدًا بحيث لا يمكنك استيعاب الخسائر غير المتوقعة ، مع وجود خطة جيدة لإدارة الأموال وقليل من الانضباط ، لا يوجد ظرف لا يمكنك التغلب عليه.
