FINMA تعني هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية ، كسلطة إشرافية فيدرالية ، فهي تضمن الامتثال الصحيح للوائح المالية في أي منظمة تعمل في سويسرا.
كهيئة تنظيمية ، تم تأسيس FINMA في عام 2007 لمعالجة جميع المخاوف المرتبطة بغسيل الأموال ، بل إنه يساعد على تحسين الاقتصاد المالي العالمي لسويسرا من خلال التعاون مع ثلاث هيئات رئيسية.
هذه الهيئات الثلاث هي المكتب الاتحادي للتأمين الخاص وهيئة مراقبة مكافحة غسل الأموال ، والثالث هو اللجنة المصرفية السويسرية ، باختصار ، تعمل هذه الجهة الرقابية كحارس ، وتتعاون مع باقي القطاعات المالية ضد أي أعمال إرهابية أو جرائم غير مشروعة.
ما هي أهداف FINMA الإشرافية؟
جميع الأنشطة الإشرافية التي تقوم بها FINMA هي فقط لدعم السوق المالية السويسرية ، حتى أنهم يعملون لصالح المستثمرين أو الدائنين أو حاملي وثائق التأمين ، إنهم ببساطة يشرفون على الأسواق المالية السويسرية للتأكد من أنها تعمل بشكل صحيح وأن جميع العملاء محميون من النشاط الإجرامي.
تراقب FINMA أيضًا جميع تلك المؤسسات المعرضة للتهديد في أي وقت ، سيضمن هذا الرصد أن المؤسسة تتحكم بشكل كامل في جميع تلك المخاطر المهددة.
حتى أنهم يطلعونهم على كيفية عمل نظامهم المالي بالكامل طوال الوقت ، باختصار ، هدفهم الرئيسي هو حماية وتعزيز الاستقرار الكامل للنظام المالي وتعزيز الأسواق المالية القوية.
التنفيذ والتنظيم بواسطة FINMA
تحتفظ FINMA برقابة صارمة على انتهاك أي تشريع رقابي من أي جانب ، إذا وجدوا أي دليل ، فسوف يحققون ويتخذون إجراءات صارمة ضد تلك المنظمة ، بالنسبة إلى FINMA ، من المهم استعادة القانون والامتثال له وفقًا لذلك.
لتقديم حل أفضل ، تستخدم FINMA جميع عمليات الإنفاذ المتاحة بموجب تطبيق القانون الإداري لتحسين التنفيذ.
عند الضرورة ، تنظم FINMA وفقًا لمبادئها ، على المستوى الوطني ، تحافظ FINMA على حوار فعال مع السلطات الشريكة ، وتشارك الجمعيات المهنية والمؤسسات الخاضعة للإشراف في هذا الحوار.
ومع ذلك ، على المستوى العالمي ، تظهر FINMA اهتمامها الشديد بتحسين المركز المالي السويسري والنظام الإشرافي ، نتيجة لذلك ، يشاركون في العديد من هيئات وضع المعايير الدولية ، علاوة على ذلك ، فإن FINMA سريعة في الاستجابة لطلبات الحصول على مساعدة أفضل من خلال مختلف السلطات الإشرافية الأجنبية.
كيف تصدر FINMA التراخيص؟
تصدر FINMA الترخيص للسلطات والكيانات القانونية والشخص الطبيعي الذي يرغب في الانخراط في أنشطة السوق المالي ، وفقًا لذلك ، ستختلف المتطلبات الصارمة بناءً على نوع الترخيص.
سيكون هناك إشراف احترازي على شركات التأمين أو البنوك المرخصة أو خطط الاستثمار الجماعي أو مديري الأصول أو المؤسسات المالية ، تتم مراقبة كل منهم بشكل شامل باتباع النهج القائم على المخاطر لإجراء نظام مراقبة أفضل.
FINMA وأعمالها المالية الجديدة
قررت FINMA تطبيق بعض الأحكام على القانونين الماليين المذكورين أدناه في عام 2020:
- قانون الخدمات المالية (FinSA)
- قانون المؤسسات المالية (FinIA)
يعتمد قانون FinSA على متطلبات معينة لمقدمي الخدمات المالية ، عند إجراء الأعمال التجارية مع العملاء ، يجب على مقدمي الخدمة تلبية جميع هذه المتطلبات ، FinIA هو كل شيء عن إرشادات الترخيص للمؤسسات المختلفة.
علاوة على ذلك ، قدمت FINMA بعض لوائح المتابعة في نفس العام مثل اللوائح المذكورة أعلاه ، في تلك اللائحة ، تم تخفيض قيمة العتبة لتبادل العملات المشفرة من الفرنك السويسري (CHF) ، لقد شق طريقه من 5000 إلى حوالي 1000 فرنك سويسري.
يمكنك البحث عن كل هذه التعديلات المتوفرة في قانون مكافحة غسيل الأموال (AMLO-FINMA) ، بهذه الطريقة ، تهدف FINMA إلى التخفيف من الارتفاع المناسب في الجرائم المالية وغسيل الأموال من خلال تبادل العملات الافتراضية.
