التحوط هو استراتيجية مالية يجب فهمها واستخدامها من قبل المستثمرين بسبب المزايا التي توفرها.
كاستثمار ، فإنه يحمي الموارد المالية للفرد من التعرض لموقف محفوف بالمخاطر قد يؤدي إلى فقدان القيمة ، ومع ذلك ، لا يعني التحوط بالضرورة أن الاستثمارات لن تفقد قيمتها على الإطلاق.
بدلاً من ذلك ، في حالة حدوث ذلك ، سيتم تخفيف الخسائر من خلال المكاسب في استثمار آخر.
التحوط هو التعرف على المخاطر التي تأتي مع كل استثمار واختيار الحماية من أي حدث غير مرغوب فيه يمكن أن يؤثر على الشؤون المالية للفرد.
أحد الأمثلة الواضحة على ذلك هو الحصول على تأمين على السيارة في حالة وقوع حادث سيارة ، تتحمل بوليصة التأمين جزءًا على الأقل من تكاليف الإصلاح.
كيف تعمل استراتيجيات التحوط؟
التحوط هو الرصيد الذي يدعم أي نوع من الاستثمار ، الشكل الشائع للتحوط هو مشتق أو عقد تقاس قيمته بأصل أساسي.
لنفترض ، على سبيل المثال ، أن المستثمر يشتري أسهم شركة على أمل أن يرتفع سعر هذه الأسهم ، ومع ذلك ، على العكس من ذلك ، ينخفض السعر ويخسر المستثمر.
يمكن التخفيف من مثل هذه الحوادث إذا استخدم المستثمر خيارًا لضمان موازنة تأثير مثل هذا الحدث السلبي ، الخيار هو اتفاقية تتيح للمستثمر شراء أو بيع الأسهم بسعر متفق عليه خلال فترة زمنية محددة.
في هذه الحالة ، سيمكن خيار البيع المستثمر من تحقيق ربح من انخفاض سعر السهم سيعوض هذا الربح على الأقل جزءًا من خسارته من شراء السهم ، تعتبر هذه واحدة من أكثر استراتيجيات التحوط فعالية.
أمثلة على استراتيجيات التحوط
هناك العديد من استراتيجيات التحوط ، وكل واحدة منها فريدة من نوعها ، يتم تشجيع المستثمرين على استخدام ليس فقط إستراتيجية واحدة ، ولكن إستراتيجيات مختلفة للحصول على أفضل النتائج.
فيما يلي بعض استراتيجيات التحوط الأكثر شيوعًا التي يجب على المستثمرين وضعها في الاعتبار:
1. التنويع
القول المأثور “لا تضع كل بيضك في سلة واحدة” لا يصبح قديمًا أبدًا ، وهو في الواقع منطقي حتى في مجال التداول ، التنويع هو عندما يضع المستثمر موارده المالية في استثمارات لا تتحرك في اتجاه موحد.
ببساطة ، هو الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول التي لا ترتبط ببعضها البعض بحيث إذا انخفض أحد هذه الأصول ، فقد يرتفع الآخرون.
على سبيل المثال ، يشتري رجل أعمال أسهمًا من فندق ومستشفى خاص وسلسلة من مراكز التسوق ، إذا تأثرت صناعة السياحة التي يعمل بها الفندق بحدث سلبي ، فلن تتأثر الاستثمارات الأخرى لأنها غير مرتبطة.
2. استراتيجية الموازنة
استراتيجية المراجحة بسيطة للغاية لكنها ذكية للغاية ، يتضمن شراء منتج وبيعه على الفور في سوق آخر بسعر أعلى ؛ وبالتالي ، تحقيق أرباح صغيرة ولكن ثابتة ، يتم استخدام الإستراتيجية بشكل شائع في سوق الأوراق المالية.
لنأخذ مثالًا بسيطًا جدًا لطالب في مدرسة ثانوية يشتري زوجًا من أحذية Asics من متجر البيع القريب من منزله مقابل 45 دولارًا فقط ويبيعها لزميله في المدرسة مقابل 70 دولارًا. يسعد زميل المدرسة بالعثور على سعر أرخص بكثير مقارنة بالمتجر متعدد الأقسام الذي يبيعه مقابل 110 دولارات.
3. متوسط لأسفل
تتضمن استراتيجية خفض المتوسط شراء المزيد من الوحدات لمنتج معين على الرغم من انخفاض تكلفة المنتج أو سعر بيعه ، غالبًا ما يستخدم مستثمرو الأسهم هذه الإستراتيجية للتحوط من استثماراتهم.
إذا انخفض سعر السهم الذي اشتروه سابقًا بشكل ملحوظ ، فإنهم يشترون المزيد من الأسهم بسعر أقل ، ثم ، إذا ارتفع السعر ليشير بين سعري الشراء ، فقد تعوض الأرباح من الشراء الثاني الخسائر في الأول.
4. البقاء في النقدية
هذه الإستراتيجية بسيطة كما تبدو ، يحتفظ المستثمر بجزء من أمواله نقدًا ، للتحوط من الخسائر المحتملة في استثماراته.
مجالات التحوط
يمكن استخدام التحوط في مجالات مختلفة مثل السلع التي تشمل أشياء مثل الغاز والزيت ومنتجات اللحوم ومنتجات الألبان والسكر وغيرها.
مجال آخر هو الأوراق المالية ، والتي توجد بشكل شائع في شكل أسهم وسندات ، يمكن للمستثمرين شراء الأوراق المالية دون حيازة أي شيء مادي ، مما يجعلها ملكية قابلة للتداول بسهولة ، يمكن أيضًا تحوط العملات ، وكذلك أسعار الفائدة والطقس.
في نهاية المقال نحب أن نوضح أن
التحوط هو حماية مهمة يمكن للمستثمرين استخدامها لحماية استثماراتهم من التغيرات المفاجئة وغير المتوقعة في الأسواق المالية.
لذا عليك فهمه فهم واع و كاف ، تواصل معنا في فوركس بالعربي لفتح حساب تداول أو للاستفسار عن كل ما يخص التداول .
