هذا هو السؤال الأكبر ، الجميع يريد أن يكون قادرًا على بناء الثروة والحفاظ عليها لفترة طويلة من الزمن وهذا ممكن من خلال الاستثمار ، ومع ذلك ، فإن تكوين الثروة يكون توقيته أقل من كونه يتعلق بالاتساق ، لذا بدلاً من التفكير في “متى يكون أفضل وقت للاستثمار” ، سنقوم بإعادة اختراع السؤال إلى “متى يجب أن أستثمر وإلى متى” ، شعار المستثمرين على المدى الطويل هو “الوقت في السوق ، بدلاً من توقيت السوق” ، نحن حاليًا في مثل هذه الحالة السوقية حيث سيجد المستثمرون الكثير من الفرص لانعكاس السوق الكبير وفرص الاستثمار للأجيال ، هذا أكثر تنظيماً وأفضل من ذلك طوال فترة انخفاض COVID ، سيكون هذا واحدًا أقل تضخمًا بشكل مصطنع بمعنى ما.
لماذا يعد توقيت السوق صعبًا بالنسبة للمستثمرين عديمي الخبرة؟
توقيت السوق ليس بالأمر السهل ، ولا يمكن حتى للمتداولين والمستثمرين والاقتصاديين والمحللين الأكثر خبرة أن يجدوا باستمرار أدنى مستويات السوق في كل عملية بيع ، بمعنى أنه لن يكون من الصعب حقًا على المستثمر العادي أن يفعل الشيء نفسه ، هناك أدوات لاستخدامها والمقاييس التي يمكن للمشاركين في السوق أخذها في الاعتبار لتحديد موقع القاع ضمن منطقة تتراوح من 5 إلى 10٪ ، وتعتبر هذه نتيجة جيدة حقًا.
مع وضع هذا في الاعتبار ، علينا أن نأخذ في الاعتبار العاطفة البشرية ، هذا هو ما يدير الكثير من تحركات السوق ، من الشراء المبتهج إلى البيع بدافع الذعر ، عندما ينخفض السوق مثل الصخرة ، لا يفكر المستثمر العادي في شراء أسماء عالية الجودة على المدى الطويل ، بدلاً من ذلك ، يعتقدون “لا أريد أن أشتري والسعر ينخفض أكثر” ، بينما في فترة 5-10 سنوات ، سيكون السعر أعلى بكثير من سعر الدخول الأصلي.
على العكس من ذلك ، فإن المستثمر العادي قد يصاب بالذعر ويبيع إذا كان يحتفظ بمركز ويرى السوق بأكمله ينخفض ، في كثير من الأحيان للخسارة ، إذن كيف تحارب هذه الرغبة في البيع أو عدم الدخول في السوق؟
كيف يمكنك تحديد أفضل وقت للاستثمار؟
الإجابة المختصرة هي أن المستثمر طويل الأجل ، متى كان لديك المال ، يمكن اعتباره الوقت “المناسب” للشراء ، هذا بسبب ظاهرة تعرف باسم “المكاسب المركبة” ، على مدى فترة زمنية أطول ، ستنمو أموالك بمكاسب معاد استثمارها ، ستنمو كمية أكبر من المال بالدولار أكبر من الاستثمار الأصغر.
بمعنى ، كمستثمر طويل الأجل ، يمكنك اتباع أساليب متعددة في الوقت “المناسب” للاستثمار.
بناءً على إضافة شهرية أو ربع سنوية إلى محفظتك
بناءً على التقييمات ، بغض النظر عن الطريقة التي قد تجدها بها (نسب السعر إلى الربحية ، إلخ)
استنادًا إلى عناصر السوق الداخلية (النطاق ، دوران القطاع ، تدفق الطلبات)
بناءً على التصحيحات ، قم بإضافة مبالغ صغيرة في كل مرة تحصل فيها على انخفاض بنسبة 10٪ ، 20٪ ، 30٪ ، إلخ.
لماذا تعتبر الفترة 2022-2024 فرصة رائعة للاستثمارات طويلة الأجل؟
لقد كنا في سوق هابطة منذ أواخر عام 2021 ، حيث تحولت العوامل الداخلية للسوق بشكل كبير وأصاب المستثمرون بأسعار مبالغ فيها منذ تضخم أسعار الأصول بشكل مصطنع ، ناهيك عن تزايد التضخم مع تدفق الأموال في النفط والطاقة ، كانت هناك علامات كثيرة على أن نقطة التحول كانت وشيكة.
فماذا يعني هذا؟ هذا يعني أنه ستكون هناك فرصة للشراء عبر الأجيال ، بين نهاية عام 2022 وربما حتى عام 2024 ، دون الدخول في الكثير من وحدات الماكرو حيث نتوقع أن يكون “القاع” أو “الاستسلام” .
يقع الحد الأدنى من توقعات منطقة الركود في مكان ما بين 3000-3200 على SPX ، هذا هو الصندوق الأخضر وهو المنطقة التي أتوقع أن أرى فيها بعض الاستسلام لموقف مبتدئ في صفقات الشراء ، الآن يمكن أن تنخفض الأسعار حسب ظروف الاقتصاد الكلي ، الشيء الذي يدور حول عمليات الشراء هذه ، يجب على المستثمرين ألا يرميوا القارب على مستوى واحد ويأملون في الأفضل ، الإضافات والأصغر في الطريق يمكن أن تخلق متوسط تكلفة جيد حقًا.
ما هي الأسهم والأصول التي يجب أن تتطلع إلى الاستثمار فيها بعد انهيار السوق هذا؟
في حالة المحفظة طويلة الأجل عندما يحصل المستثمر على فرصة لشراء تراجع للأجيال ، ليست كل الأصول لعبة جيدة ، ما لم يغمر الاحتياطي الفيدرالي السوق بالمال ، بالنظر إلى أننا لسنا مستشارين ماليين ، يجب عليك بذل العناية الواجبة قبل الاستثمار ودخول السوق.
ومع ذلك ، فإن الأسهم القيادية الضخمة ، والقيمة ، وصناديق الاستثمار المتداولة هي عادةً أماكن تخزن فيها أموال المؤسسات الكبيرة أموالها على المدى الطويل ، VOO هي Vanguard ETF للسوق ككل ، تشمل الأسماء الأخرى ذات الأهمية AAPL و MSFT و GOOGL و AMZN و NVDA و BRK.B و AXP و JPM وما إلى ذلك ، للحصول على قوائم وأفكار أطول ، تحقق من مجموعة الخلافات أكاديمية TRADEPRO.
تذكر أن إنشاء المحفظة لا يقتصر على اختيار الأسماء المفضلة لديك فحسب ، بل يتعلق بتخصيص الأصول وتحقيق أهدافك المالية.
