أهداف إدارة المحافظ الاستثمارية

الغرض الأساسي أو الهدف الرئيسي لإدارة المحافظ هو مساعدتك على الاستثمار بطريقة تساعدك على تحسين العوائد مع تقليل المخاطر من أجل تحقيق أهدافك المالية.

1 ، معدل عائد مستقر

بمجرد إنشاء سلامة الاستثمار ، يجب أن تولد المحفظة الاستثمارية دفقًا ثابتًا من دخل العائد ، يرجى ملاحظة أن عائداتك الحالية يجب أن تغطي على الأقل تكلفة الفرصة البديلة لأموالك ، علاوة على ذلك ، من خلال “دخل العائد الحالي” ، نشير إلى العائد الناتج عن توزيعات الأرباح وليس أرباح رأس المال.

2 ، قابلية تسويق أعلى

تشكل أدوات الاستثمار التي يسهل تسويقها محفظة تدار بشكل جيد ، فكر في الأمر بهذه الطريقة: ستواجه صعوبة في الترويج لأسهمك أو أموالك إذا كان لديك عدد من الأصول غير النشطة أو ضعيفة الأداء في محفظتك ، لذلك ، من الأهمية بمكان الاستثمار في الأعمال التجارية ذات السمعة الطيبة والمدرجة في البورصات والتي يتم تداولها بنشاط من قبل مستثمرين آخرين.

3 ، التخطيط الضريبي

بالنسبة لشخص لديه دخل ثابت ، تعتبر الضرائب واحدة من أهم الاهتمامات ، وبالتالي ، يجب أن يستفيد مالك المحافظ الاستثمارية التي تتم إدارتها بشكل صحيح من ملجأ ضريبي داعم ، لا ينبغي فقط النظر في ضريبة الدخل ، ولكن أيضًا ضرائب أخرى مثل ضريبة الأرباح الرأسمالية وضريبة الهدايا وما إلى ذلك.

لا تنس أن المحفظة القوية تؤكد على التخطيط الضريبي بدلاً من التهرب الضريبي.

4 ، تقدير رأس المال

تولد المحفظة الاستثمارية القوية نموًا في رأس المال لحماية المالك من الضغوط التضخمية أو الانكماشية التي قد تقلل من قوتهم الشرائية ، لوضعها بوضوح ، يجب أن تحتوي المحفظة الممتازة على استثمارات من المحتمل أن تزيد قيمتها الحقيقية بعد احتساب التضخم.

5 ، السيولة المثلى

تضمن المحفظة المتوازنة أن المالك سيحصل على أموال كافية لتلبية طلبات السيولة الخاصة به على الفور ، ينصح بالاحتفاظ ببعض الائتمان المتاح للاستخدام في حالات الطوارئ.

6 ، سلامة الاستثمار

أخيرًا وليس آخرًا ، يعد توفير أمان الاستثمار للمستثمر هدفًا مهمًا آخر لإدارة المحافظ ، فقط حتى يتم ضمان سلامة استثمارك ، تبدأ العوامل الأخرى ، مثل العوائد والمكاسب والنمو ، في أن تكون مهمة.

لماذا تعتبر إدارة المحافظ مهمة؟

الاستثمارات ليست شيئًا تقوم به مرة واحدة ثم تنحيه جانبًا ، تعني إدارة المحفظة أنه تتم مراقبة البنود على أساس منتظم ومتسق ، وليس أن المحفظة تخضع للمراقبة المستمرة.

قد تتغير ظروف المستثمر ، قد تختلف أهدافهم ورغباتهم مع مرور الوقت وتغير حياتهم ، قد يكون تغيير موقع المحفظة ضروريًا في ضوء هذه الأحداث.

قد يكون من الضروري استبدال أصول معينة من حين لآخر ، يمكن للصندوق المشترك المدار بنشاط تغيير إدارته ، قد يقرر مدير المحفظة تغيير ملكية الصندوق نتيجة لذلك.

استراتيجية المحفظة للاستثمار ضروري أيضا ، يقوم بعض المستثمرين بتجميع محفظة من الأصول المختلفة دون التفكير في استثماراتهم العديدة المختلفة ، بسبب الإفراط في تخصيص الأصول في صناعة واحدة ، قد يتعرض المستثمر لمخاطر أكبر مما كان يتوقعه في الأصل.