المحفظة هي مجموعة من أنواع مختلفة من الأصول التي يمتلكها الفرد لتحقيق أهدافه المالية ، اليوم ، هناك أنواع متنوعة من الأصول المالية التي يمكنك تضمينها في محفظتك من الاسهم ، وصناديق الاستثمار المشتركة ، وصناديق الديون ، والذهب ، والممتلكات ، والمشتقات ، والمزيد المحفظة المتنوعة تقلل المخاطر بشكل كبير وتعطي عوائد أكبر على استثماراتك.
لكن أولاً ، دعنا نستكشف أنواع المحافظ المختلفة المتاحة للمستثمر ، يجب مراعاة عوامل متعددة مثل أهدافك المالية ، والرغبة في المخاطرة ، وأفق الاستثمار قبل اختيار نوع المحفظة المناسب لك.
فيما يلي قائمة بأنواع المحافظ الشائعة ،ومع ذلك ، تذكر أن نوع محفظة واحد قد لا يلبي جميع احتياجاتك المالية ، قد تحتاج إلى مزج أنواع معينة من استثمارات المحفظة ومطابقتها للوصول إلى المجموعة ، والتي تعتبر مثالية بالنسبة لك.
-
المحفظة المالية المهاجمة
تعتبر المحفظة القوية ، التي تحمل اسمًا مناسبًا ، مهاجمة وعدوانية لأنها تهدف إلى تحقيق عوائد أعلى وغالبًا ما تتحمل مخاطر أعلى لتحقيق هذا الهدف ، بشكل عام ، تتضمن هذه المحفظة العديد من الأسهم العالية ، تظهر هذه الأسهم تقلبات أعلى مقارنة بالسوق ككل.
خذ ، على سبيل المثال ، سهمًا ذا بيتا مرتفع يزيد عن 1.5 أو 2.0 ستتحرك هذه الأسهم أعلى أو تنخفض بمقدار الضعف تقريبًا مع تغير السوق ، مما يعني أنه يمكنك مضاعفة أرباحك أو خسائرك.
لا يبحث المستثمرون العدوانيون دائمًا عن أسماء العائلات في الأسهم أو الأصول المالية. غالبًا ما يفضلون الشركات التي لا تزال في مراحل نموها الأولية ولديها عرض قيمة فريد يمكن أن يجني عوائد مذهلة للمخاطر المتناسبة.
إذا كنت ترغب في بناء مثل هذا النوع من المحفظة ، فمن الجيد أن تتجه نحو قطاعات مثل قطاع التكنولوجيا التي توفر فرصًا هائلة للنهوض.
ومع ذلك ، سيكون من الأفضل إذا استخدمت عقلانيتك هنا أيضًا ، بينما تهدف إلى تحقيق أعلى عوائد ، تأكد من أن خسائرك لا تفوق أرباحك.
-
المحفظة المالية الدفاعية
على العكس من ذلك ، لا تتكون المحفظة الدفاعية من أسهم ذات قيمة تجريبية عالية ، تبقى هذه الأسهم بشكل عام غير متأثرة بحركات السوق.
هذه الأسهم آمنة جدًا للاستثمار فيها لأنها تنطوي على حد أدنى من المخاطر ، كما أنهم لا يقدمون عوائد باهظة في فترات الصعود ولا ينهارون بشكل مفرط خلال أدنى مستويات دورة العمل.
على سبيل المثال ، حتى في أوقات الانكماش الاقتصادي ، فإن الشركات التي تصنع أساسيات البقاء أو منتجات الاحتياجات اليومية مثل الطعام والمرافق من المرجح أن تتغلب على العاصفة حيث يظل طلب العملاء قويًا.
-
محفظة الدخل
تركز محفظة الدخل على الربح من توزيعات الأرباح أو المنافع المتكررة الأخرى المقدمة للمساهمين ، على الرغم من أن لديها بعض القواسم المشتركة مع المحفظة الدفاعية ، إلا أن أحد الاختلافات المهمة هو أنها تعتمد على الأسهم ذات العوائد المرتفعة نسبيًا.
العقارات مثال ممتاز على ذلك ، يوفر حصة أعلى من الأرباح إلى جانب مزايا ضريبية مواتية في المقابل.
تتمثل إحدى ميزات الاستثمار في الأسهم في قطاع العقارات في أنه يمكنك الاستمتاع بجميع مزايا الاستثمار في مثل هذه الصناعة المزدهرة دون بذل جهد لامتلاك العقارات.
ومع ذلك ، فإن أحد العوائق هنا هو أن العقارات ليست مرنة للغاية خلال فترات الانكماش الاقتصادي.
-
محفظة المضاربة
تتطلب محفظة المضاربة شهية عالية المخاطر ، لدرجة أنها غالبًا ما تُقارن بالمقامرة ، هنا المحفظة ليست فقط عدوانية ولكنها أيضًا رهان على المنتج أو الخدمة التي يمكن أن تعمل بشكل جيد في المستقبل.
تتلاءم العروض العامة الأولية (IPOs) أو أهداف الاستحواذ بشكل جيد مع نوع محفظة المضاربة ، تندرج أيضًا شركات التكنولوجيا أو شركات الرعاية الصحية التي تعمل على الأبحاث المتطورة أو الاكتشافات المتقدمة ضمن هذه الفئة.
ليس كل مستثمر لديه مثل هذه الرغبة الشديدة في المخاطرة. ،يوصي المستشارون الماليون بوضع حد أقصى للأصول المضاربة في المحفظة بنسبة 10 بالمائة أو أقل.
-
المحفظة المالية المختلطة
كما يوحي الاسم ، فإن هذا النوع من المحفظة يأمرك بالاستثمار في دمج أنواع الأصول بأساسيات مختلفة لكسب أفضل ما في كل من استثمارات النمو والاستثمارات التي تدر أرباحًا ، توفر هذه المحفظة أقصى قدر من المرونة.
المحفظة المختلطة هي عبارة عن رصيد من عائدات الأسهم عالية العائد وأدوات الدخل الثابت مثل صناديق الديون والسندات.
في نهاية المقال نحب أن نوضح أن
في حين أن هناك عدة أنواع من المحافظ ، يجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين في اختيار الأصول المناسبة لتحقيق أهدافهم الاستثمارية ، خذ وقتك في البحث في أساسيات كل نوع من الأصول واكتشف أنسب مجموعة من الاستثمارات للاحتفاظ بها في محفظتك لتوليد أقصى عوائد.
