في عام 2016 سمحت السلطات الأوروبية بتسليم 7.5 مليار يورو ، أو 8.4 مليار دولار ، كمساعدة إنقاذ لليونان ، مما سيسمح للبلاد بمواصلة دفع فواتيرها في الأشهر المقبلة ، كما حصلت على تعهدات إضافية بتخفيف الديون ، مما ساعد على تهدئة المخاوف بشأن أزمة أخرى في اليونان في وقت تتعامل فيه أوروبا مع تدفق المهاجرين وتهديد إرهابي مستمر.
كان تخفيف الديون قضية مثيرة للجدل بالنسبة للدائنين ، حيث يقف صندوق النقد الدولي وألمانيا على جانبين متعارضين.
إن I.M.F. أصر على أن اليونان لا تستطيع الوفاء بأهداف ميزانيتها دون تخفيف ديونها ، بينما لا تزال ألمانيا متشككة في تخفيض أثينا لمزيد من التراخي.
لقد توصلوا إلى حل وسط من نوع ما ، التزم دائنو اليونان بإعفاء الديون ، وإن لم يكن ذلك حتى عام 2018 على أقرب تقدير ، بشرط أن تستمر البلاد في إجراء تغييرات مؤلمة تقشفية على المواطنين .
اليونان هي مسقط رأس الحضارة الغربية والديمقراطية الحديثة والألعاب الأولمبية والأفكار الجديدة في العلوم / الفن / الفلسفة وأيضًا مسقط رأس الإسكندر الأكبر ، منذ حوالي 2500 عام ، ابتكر الإغريق أسلوب حياة أعجب به الآخرون وقلده.
الآن ، اليونان تنهار الاقتصاد اليوناني على وشك الانهيار المالي. تقلص الاقتصاد بمقدار الربع خلال خمس سنوات ، والبطالة أعلى من 25٪
أسباب الانهيار الاقتصادي في اليونان
انضمت اليونان إلى نادي اليورو في 2001-02. بصفتها عضوًا في الاتحاد الأوروبي ، اقترضت الحكومة اليونانية الأموال (القروض) بأسعار فائدة رخيصة جدًا لإدارة الشؤون المالية للبلاد ، من عام 2001 إلى عام 2008 ، استمرت في الحصول على تمويل من الاتحاد الأوروبي ، واقترضت أكثر مما ذكرت علنًا ، مما يعني أن البلاد كانت تعاني من عجز أكبر وتراكم المزيد من الديون.
(بصفتها عضوًا في الاتحاد الأوروبي ، كان مطلوبًا منها الحد من عجزها إلى 3 في المائة من إجمالي الناتج المحلي وديونها إلى 60 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي.
لكن اليونان تهربت من هذه القواعد واقترضت الأموال لتمكين المزيد من الإنفاق ، أخطأ الإحصائيون في اليونان بشكل فادح ، كل عام كانوا أنتج بيانات خاطئة فيما يتعلق بالديون والنفقات المالية للبلدان)
خلال هذه الفترة ، استخدمت الحكومة اليونانية هذه الأموال في الغالب في الإنفاق العام فقط (تم تجاهل الإصلاحات الاقتصادية). خلال الفترة من 2004 إلى 2009 ، زاد الإنفاق الأولي للحكومة بنسبة 87٪ مقابل زيادة 31٪ في الدخل من الضرائب مما تسبب في اختلالات مالية ضخمة .
بعد الأزمة المالية العالمية لعام 2008 ، وجدت الحكومة اليونانية أنه من الصعب للغاية الحصول على قروض جديدة ، بدأت الأموال في الجفاف.
ارتفع الدين العام إلى نسب لا يمكن السيطرة عليها ، في عام 2010 ، تم تخفيض التصنيف الائتماني لليونان (تقييم قدرتها على سداد ديونها) إلى أدنى مستوى في منطقة اليورو.
سبب آخر للأزمة الاقتصادية اليونانية هو “التهرب الضريبي”. وجدت دراسة أجريت عام 2012 تقارن بيانات الحساب المصرفي اليوناني ببيانات الضرائب الحكومية أن الدخل الحقيقي للشخص اليوناني العادي كان أعلى بنسبة 92 بالمائة تقريبًا من الدخل الذي أبلغته الحكومة.
وشكل التهرب الضريبي نصف عجز اليونان في عام 2008 وثلث عجز عام 2009 ،لذلك ، كانت إدارة ميزانية اليونان سيئة وتهربها الضريبي يمثل مشكلة مزمنة.
سبب رئيسي آخر للأزمة المالية اليونانية هو “العملة الموحدة – اليورو”. إذا لم تكن اليونان جزءًا من منطقة اليورو (EU) ، لكان بإمكانها طباعة الأوراق النقدية (Drachma ، عملة البلاد ما قبل اليورو) والسماح لعملتها بالانخفاض ، وزيادة التضخم ، وجعل الصادرات قادرة على المنافسة ، ومحاولة إنعاش الاقتصاد من خلال خلق الطلب والوظائف…
على غرار ما فعلته الولايات المتحدة بعد الأزمة المالية العالمية عام 2008. لكن الحكومة اليونانية لا تستطيع القيام بذلك ، لأنها جزء من الاتحاد الأوروبي.
(الدرس الأوسع هو أن تجربة العملة الموحدة كانت كارثة عامة ولم تفعل شيئًا لمساعدة دول الاتحاد الأوروبي في السباق العالمي على الأسواق ) .
من وجهة نظر اقتصادية ، عمل اليورو لصالح الدول الغنية والقوية ، مثل ألمانيا ، ولكن على حساب الدول الفقيرة مثل اليونان.
يؤدي الأداء الاقتصادي الضعيف لدول جنوب أوروبا إلى انخفاض قيمة اليورو ، هذا شيء عظيم بالنسبة لبلد يصدر سيارات BMW وسيارات مرسيدس بنز إلى الصين.
لكن الأداء الاقتصادي القوي لبلد مثل ألمانيا يجعل الدول الفقيرة غير قادرة على المنافسة بسبب القوة النسبية لليورو ، ستكون اليونان ، إلى جانب إيطاليا وإسبانيا والبرتغال ، في وضع أفضل بكثير بعملة ضعيفة أو بعملاتها الخاصة التي كان من الممكن أن تحفز صناعاتها المحلية وتجعلها قادرة على المنافسة عالميًا .
ماذا لو غادرت اليونان منطقة اليورو؟
في ذروة أزمة الديون قبل بضع سنوات ، كان العديد من الخبراء قلقين من أن مشاكل اليونان قد تمتد إلى بقية العالم ، وجادلوا بأنه إذا تخلفت اليونان عن سداد ديونها وخرجت من منطقة اليورو ، فقد يتسبب ذلك في حدوث صدمات مالية عالمية أكبر من انهيار بنك ليمان براذرز.
الآن ، مع ذلك ، يعتقد بعض الناس أنه إذا تركت اليونان اتحاد العملة ، فيما يعرف باسم “grexit” ، فلن تكون هذه كارثة.
وضعت أوروبا إجراءات وقائية للحد مما يسمى بالعدوى المالية ، في محاولة لمنع المشاكل من الانتشار إلى دول أخرى ، اليونان مجرد جزء صغير من اقتصاد منطقة اليورو ، يمكن أن تستعيد استقلالها المالي من خلال المغادرة ، كما يؤكد هؤلاء الأشخاص – وستكون منطقة اليورو في الواقع أفضل حالًا بدون بلد يبدو أنه يحتاج باستمرار إلى دعم جيرانه.
ومع ذلك ، تتمتع اليونان ببعض النفوذ ، يحرص القادة الأوروبيون على تجنب أزمة يونانية جديدة ، وعلى الأرجح سيحتاجون إلى مساعدة اليونان في معالجة أزمة الهجرة المستمرة في القارة ، والتي تركزت في بحر إيجه.
باختصار ، يمكننا تلخيص أسباب الاضطرابات السياسية والاجتماعية والمالية اليونانية في
- الاقتراض المتهور من قبل الحكومة اليونانية
- نفقات غير منتجة عالية جدًا
- إنفاق أكثر من الكسب
- الإنفاق العسكري المفرط
- عدم تنفيذ الإصلاحات المالية من قبل الحكومة اليونانية
- مستويات عالية من الفساد
- التهرب الضريبي من قبل المواطنين وبيوت الأعمال
- عملة منطقة اليورو الموحدة….
أهم الدروس المستفادة من الأزمة الاجتماعية والاقتصادية في اليونان هي
- لا تفرط في مصروفاتك (تنطبق على فرد أو شركة أو اقتصاد)
- دائمًا ما يكون الإنفاق أكثر من الكسب أمرًا خطيرًا
- يجب تجنب الاقتراض المتهور
- كن منتجاً
- لا تزور أي سجلات
- لا تتهرب من الضرائب
- عش في حدود إمكانياتك
اذا كانت لديكم أي استفسار حول التداول في الاسواق المالية أو الأسهم لاتترددوا في التواصل معنا فريق فوركس بالعربي دائما جاهز لتلقي مكالمتكم بشكل مجاني .
